什么是洗钱

洗钱是金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的受益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

近日，谷城法院审理一起涉嫌洗钱罪的刑事案件，被告人周某因涉嫌洗钱罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪被追究刑事责任。

经审理查明，2012年11月9日至2021年10月31日，周某注册的某公司及其分公司，向社会不特定对象808人吸收资金39300.31万元，未归还资金7515.3万元。2021年3月21日至2021年10月25日，该+公司非法吸收投资人汪某某等人投资款922.5万元，周某将其中的17.97万元汇入其丈夫陈某名下银行卡，用于归还房贷、车贷、信用卡欠款、车辆违章罚款。

法院经审理认为，周某非法吸收公众存款，明知是犯罪收益而转入其配偶账户，用于个人消费及偿还贷款，其行为已构成洗钱罪，依法判处其有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。

洗钱罪的危害

洗钱犯罪不仅掩盖了相关的上游犯罪，直接妨碍司法追究，使犯罪分子逃避打击，并且为犯罪活动提供进一步的资金支持，成为犯罪链条中的关键环节。

洗钱犯罪助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平。

洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

公民如何防范洗钱风险

要提高反洗钱意识。保持对洗钱违法犯罪活动的高度警惕，切勿受亲戚朋友之托碍于情面或受利益诱惑，将个人的身份证、银行卡、第三方支付账户等出租或出借他人使用；切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金；切勿以本人名义协助他人或公司进行虚构交易、虚假担保、虚设债权债务等操作，勿当洗钱“工具人”。

相关法条

《刑法修正案（十一）》将第191条洗钱罪定义为：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。